El Banco Central de la República Argentina (BCRA) eliminó una serie regulaciones que operaban sobre las cuentas en dólares.
sábado 14 de septiembre de 2024
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SUSCRIBITESe trata de una serie de regulaciones que operaban sobre las cuentas en dólares.
La decisión clave de la autoridad monetaria.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) eliminó una serie regulaciones que operaban sobre las cuentas en dólares.
La estrategia se puso en marcha para poder favorecer el blanqueo de capitales que lanzó el Gobierno.
La autoridad monetaria decidió eliminar la sospecha de violación de las normas cambiarias como causa para rechazar una transferencia en dólares.
Esta norma permitía al banco receptor rechazar una operación ante la sospecha de que la transferencia incumplía las disposiciones vigentes sobre compra de moneda extranjera.
La autoridad monetaria también derogó una serie de disposiciones que los bancos debían cumplir bajo la normativa de “Conozca a su cliente”, que obligaba a las instituciones a precisar la identidad y los movimientos de cada depositante para detectar posibles transacciones de lavado de dinero.
Al respecto, el BCRA dispuso que ya no tendrá vigencia la obligación de los bancos a tomar “recaudos especiales de manera previa a la efectivización de una transferencia, a los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo”.
Los bancos ya no deberán objetar operaciones relacionadas con los tres siguientes supuestos:
_Cuentas de destino que no hayan sido previamente asociadas por el originante de la transferencia a través de cajeros automáticos, en sede de la entidad financiera o por cualquier otro mecanismo que ella considere pertinente.
_Cuentas de destino que no registren una antigüedad mayor a 180 días desde su apertura.
_Cuentas que no hayan registrado depósitos o extracciones en los 180 días anteriores a la fecha en que sea ordenada la transferencia inmediata.