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SUSCRIBITE A tres meses de que algunos bancos extranjeros fueran habilitados para volver a girar dividendos en dólares a su centrales fuera del país, el Banco Central de la República Argentina emitió una nueva normativa que le permitirá frenar la distribución de utilidades a aquellas entidades financieras que hayan recibido alguna sanción de parte de la Unidad de Información Financiera (UIF) por algún delito vinculado al lavado de dinero.
También podría revocar su autorización para operar o impedirles la apertura de sucursales.
La noticia surgió en un contexto de cepo cambiario y en momentos en que algunos bancos hacen cálculos para volver a girar dividendos en 2014.
Un año y medio atrás, el BCRA había impuesto a los bancos un aumento en los requisitos de capital del 30% al 75%), que debían cumplir después de distribuir sus resultados.
La medida tuvo éxito ya que logró evitar la salida de más dólares del país y preservó el nivel de reservas de la autoridad monetaria.
Con la última normativa, el organismo podrá empezar a incorporar en los antecedentes de las entidades y sus autoridades todas las sanciones que hayan sido dictadas por la UIF para revisar los hechos y determinar si corresponde alguna decisión adicional.
La pena puede ser tanto quitarle la autorización al banco para operar o para abrir nuevas sucursales en el país, como trabarle el giro de dividendos a sus acciones.
El BCRA podría considerar como "desfavorables" estos antecedentes cuando deba decidir si autoriza o no las solicitudes de los banqueros para expandir sus actividades o distribuir resultados.
"El Banco Central evaluará -dentro del marco de su competencia- las resoluciones finales sobre sanciones que la UIF le notifique respecto de los sujetos obligados", explica la comunicación A 5485 publicada este viernes.
La misma recuerda que "los hechos objeto de la sanción serán analizados teniendo en cuenta, en primer lugar, la magnitud de la infracción y las situación de reincidencia o de reiteración de sanciones"; y, en segundo lugar, "el perjuicio que hayan ocasionado a terceros".
En la lista de los bancos ya multados por la UIF figuran, desde 2008 hasta la actualidad, el BBVA Francés, el Galicia, el Macro, el HSBC y el salteño MasVentas. Pero se sabe que actualmente hay otras entidades en proceso sumarial por no haber reportado debidamente operaciones sospechosas de lavado de dinero.