El Banco Central de la República Argentina (BCRA) pondrá a disposición de bancos y billeteras virtuales información gratuita para que puedan elaborar perfiles de riesgo que permitan la detección de cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal.
El Banco Central compartirá datos para bloquear transferencias al juego ilegal online
La entidad compartirá con bancos y billeteras virtuales información para que se elaboren perfiles de riesgo.
Así lo informó la autoridad monetaria a través de un comunicado en su página web.
Estrategia de prevención
El sistema de pagos electrónicos en Argentina implementará medidas de control transaccional destinadas a frenar el flujo de fondos hacia plataformas de apuestas no autorizadas.
Según el BCRA, "la información contribuirá a la detección temprana de cuentas que podrían ser utilizadas para canalizar fondos hacia cuentas vinculadas con actividades de juego ilegal".
De esta manera, las entidades operadoras podrán trabajar, "facilitando la identificación de patrones transaccionales inusuales" en los movimientos de los usuarios.
La detección temprana impedirá que las cuentas bancarias o virtuales actúen como intermediarias para financiar apuestas sin la autorización correspondiente.
La entidad indicó que la entrega de estos datos se llevará a cabo bajo un "tratamiento confidencial y responsable de la información".
El objetivo es consolidar un "esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos".
Procedimientos específicos
La normativa dispone que, basándose en la información pública provista, "los administradores elaborarán un perfil de riesgo de fraude de cada persona", que será transferido "sin cargo a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago (PSPCP)".
Los bancos y las billeteras virtuales aplicarán dicho perfil "en el monitoreo transaccional, en las altas de clientes y en la revisión periódica" que realizan en cumplimiento de las "reglas sobre conozca a su cliente (KYC)".
Este proceso tendrá "una implementación gradual" para conformar "una herramienta que brinda una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis" que operan en el sistema nacional de pagos.
El objetivo es reforzar la protección de los usuarios mediante la utilización de una herramienta que brinda "una visión sistémica, complementando y enriqueciendo los modelos de análisis que utilizan actualmente los diferentes actores del sistema nacional de pagos para detectar de forma temprana posibles conductas fraudulentas", aclaró la misiva oficial.
"Sobre la base de un tratamiento confidencial y responsable de la información, el BCRA consolida así un esquema de prevención que articula información, tecnología y cooperación entre los actores del sistema nacional de pagos, con el propósito de fortalecer la seguridad de las operaciones y preservar la confianza de las personas usuarias en las transferencias electrónicas", concluyeron las autoridades.