A tres meses de que algunos bancos extranjeros fueran habilitados para volver a girar dividendos en dólares a su centrales fuera del país, el Banco Central de la República Argentina emitió una nueva normativa que le permitirá frenar la distribución de utilidades a aquellas entidades financieras que hayan recibido alguna sanción de parte de la Unidad de Información Financiera (UIF) por algún delito vinculado al lavado de dinero.
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Se impedirá la distribución de dividendos de bancos sancionados por la UIF
También podría revocar su autorización para operar o impedirles la apertura de sucursales.
La noticia surgió en un contexto de cepo cambiario y en momentos en que algunos bancos hacen cálculos para volver a girar dividendos en 2014.
Un año y medio atrás, el BCRA había impuesto a los bancos un aumento en los requisitos de capital del 30% al 75%), que debían cumplir después de distribuir sus resultados.
La medida tuvo éxito ya que logró evitar la salida de más dólares del país y preservó el nivel de reservas de la autoridad monetaria.
Con la última normativa, el organismo podrá empezar a incorporar en los antecedentes de las entidades y sus autoridades todas las sanciones que hayan sido dictadas por la UIF para revisar los hechos y determinar si corresponde alguna decisión adicional.
La pena puede ser tanto quitarle la autorización al banco para operar o para abrir nuevas sucursales en el país, como trabarle el giro de dividendos a sus acciones.
El BCRA podría considerar como "desfavorables" estos antecedentes cuando deba decidir si autoriza o no las solicitudes de los banqueros para expandir sus actividades o distribuir resultados.
"El Banco Central evaluará -dentro del marco de su competencia- las resoluciones finales sobre sanciones que la UIF le notifique respecto de los sujetos obligados", explica la comunicación A 5485 publicada este viernes.
La misma recuerda que "los hechos objeto de la sanción serán analizados teniendo en cuenta, en primer lugar, la magnitud de la infracción y las situación de reincidencia o de reiteración de sanciones"; y, en segundo lugar, "el perjuicio que hayan ocasionado a terceros".
En la lista de los bancos ya multados por la UIF figuran, desde 2008 hasta la actualidad, el BBVA Francés, el Galicia, el Macro, el HSBC y el salteño MasVentas. Pero se sabe que actualmente hay otras entidades en proceso sumarial por no haber reportado debidamente operaciones sospechosas de lavado de dinero.